【观世界】你还在期待养老金入市?日本养老金炒股巨亏512亿美元,安倍都急哭了!!!

来源:企运网作者:日期:2016-08-02

去年一年,日本养老基金巨亏512亿美元,相当于每个成年日本人亏掉512美元(约合人民币3400元)。


日本养老金巨亏,只是全球资本回报率大跌的一个缩影。



日本养老金1年亏掉512亿美元


据新华社电,日本养老基金管理机构29日公布了2015财政年度养老基金管理报告,显示亏损高达5.31万亿日元(约合512亿美元、3400亿人民币)。

 

每经小编(微信号:nbdnews)留意到,日本成年人口总数正好在1亿人左右,去年养老基金带来的损失,相当于日本成年人人均损失512美元(约合人民币3400元)。

 

日本年金积立金管理运用独立行政法人管理着全球最大的养老基金,数额超过130万亿日元。这一机构2014年改变基金运作,减少对债券的投资,把股票投资所占比例提高一倍至大约50%,以配合“安倍经济学”。

 

但是,由于日元升值、股市低迷,基金损失惨重。每经小编(微信号:nbdnews)留意到,这是日本养老基金5年来首次出现赤字,亏损额仅次于全球金融危机期间的2008年和2007年。其中,投资日本国内股市部分亏损大约3.5万亿日元(约合340亿美元),海外股市投资亏损约3.2万亿日元(约合310亿美元);外国债券投资亏损6600亿日元(约合65亿美元),仅日本国内债券盈利2.9万亿日元(约合284亿美元)。



按照惯例,养老基金管理报告应在7月初公布,今年却推迟到国会参议院改选结束后发布。


最大在野党民进党国会对策委员长山井和则29日在国会说:“把投资股票的比例增加一倍,是‘安倍经济学’的‘王牌’。但正是这个原因,导致事关重大的养老基金损失5万亿日元。”

 

不过,日本内阁官房长官菅义伟29日在记者会上称,2015财年养老基金亏损对养老金基金总量“完全没有影响”,理由是养老基金的运用状况应从中长期判断,而安倍政府成立以来养老基金总量实现了增长。

 


稳健型投资基金普遍收益不佳


全球经济低迷,包括日本、欧盟在内的经济体一直维持极为宽松的货币政策,有些经济体甚至出台了负利率政策,这使得资产收益率维持在非常低的水平。和日本的养老基金一样,强调安全性的保险资金和一些主权财富基金,整体收益都不太好。

 

亚洲最知名的主权财富基金淡马锡,去年业绩惨淡。据经济参考报报道,截至2016年3月31日的一个财年(即2015年4月1日~2016年3月31日)的股东总回报率为-9.02%,股东总回报为-240亿新加坡元,这也是淡马锡净值自2009年以来首次下降。

 

淡马锡认为,收益下滑主要是受上市投资股价下跌影响。淡马锡透露,对美国市场的投资占据了其过去一个财年新增投资的最大份额,其次是中国。从存量来看,淡马锡对中国的投资占其整体的25%,规模仅次于对新加坡本土的投资29%。



每经小编(微信号:nbdnews)查阅商务部数据发现,全球规模最大的主权财富基金——挪威全球养老基金近期公布了今年一季度报告。今年一季度,该基金投资收益率为-0.6%,其中股票投资收益率为-2.9%,固定收益投资收益率为3.3%,房地产投资收益率为-1.3%。这也是挪威全球养老基金历史上表现最差的时段之一。

 

据财新网报道,阿布扎比投资局7月20日发布了2015年度报告,截至2015年底,以美元计算,在过去20年,其投资组合的年度投资回报率为6.5%;过去30年的年度回报率达7.5%。这组数据均创此前六年新低——2014年,上述两个数据为7.4%和8.4%,2013年分别为7.2%和8.2%,2012年分别为7.6%和8.2%。

 

如上,这些赫赫有名的顶级投资者业绩尚且不佳,如果您去年的投资收益不高,其实并不是一件值得伤心难过的事情。

 


上半年中国保险资金收益率大跌


 回到国内,去年,尽管经历了下半年的股灾,但在上半年股市大涨的支撑下,去年全年保险资金运用仍取得了不错的回报。

 

来自保监会的数据显示,截至2015年底,保险资金运用收益共计7803.63亿元,资金运用平均收益率为7.56%,创近四年来新高。




但这样的好年景只是昙花一现。同样是来自保监会的数据,今年上半年,保险公司资金运用余额12.56万亿元,较年初增长12.37%。实现资金运用收益2944.82亿元,同比减少2160.30亿元,下降42.32%。资金运用收益率2.47%,同比下降2.69个百分点。

 

保监会官网文章解释称,收益率大幅下滑,是因为“上半年,利率下行叠加股市低迷,资金运用面临复杂多变的市场环境。”

 

据每经小编(微信号:nbdnews)统计,今年上半年,上证指数累计跌幅高达17.22%,去年全年则是上涨9.41%。

 

万科与宝能的股权之争,也引起了市场对于保险资金运用安全性的担忧,而这样的担忧通过数据能够得到更为直接的支撑。

 



据华夏时报7月30日报道:记者从相关渠道独家获得的数据显示,到去年年底一共有10家保险公司累计举牌了36家上市公司的股票,投资余额是3650亿元,其中八家保险资金去年的举牌成本到现在并没有获得可观收益,相当比例的股价还出现下跌,这也使得这些举牌资金面临长期被套的风险。

 

需要注意的是,以上所说的保险资金,基本是商业保险,中国的养老金尚未入市,无法获悉其收益率。另外一项与老百姓密切相关的社保基金,只公布了去年的投资收益率: 2015年,社保基金权益投资收益额2294.61亿元,投资收益率15.19%。该基金自成立以来的年均投资收益率8.82%,累计投资收益额7907.81亿元。


|  本文转自每日经济新闻 nbdnews |


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